Изабель Пенья Альфаро — технический писатель и редактор-фрилансер с более чем десятилетним опытом работы в сфере коммуникаций в Нью-Йорке. Она сотрудничала с такими корпорациями, как IBM, выступала в качестве приглашенного докладчика в Городском университете Нью-Йорка, а ее статьи публиковались в журнале Forbes.

Майклом Логаном

Майкл Логан — опытный писатель, продюсер и руководитель редакции. Как журналист он активно освещал новости бизнеса и технологий в США и Азии. Он создавал мультимедийные материалы, собравшие миллиарды просмотров по всему миру.

С самого начала истории золото было универсальным символом богатства. В силу своей красоты и редкости древние цивилизации ценили этот драгоценный металл как проявление статуса и власти. Из золота изготавливались украшения, ювелирные изделия и первые формы денег.

За прошедшие тысячелетия интерес к золоту практически не ослабел. Хотя большинство денежных систем уже не привязаны к золотому стандарту, этот металл по-прежнему считается страховкой от фиатных валют, в которых относительная стоимость поддерживается на веру. Золото сохраняет свою внутреннюю стоимость, поскольку, в отличие от других валют, его запасы ограничены и не могут быть искусственно увеличены.

Привлекательность золота сделала его желанной альтернативой для тех, кто стремится к диверсификации и распределению рисков. Существует множество способов приобретения золота, как для украшения, так и в качестве инвестиции. Для многих оно также является средством защиты от экономических потрясений, войн, инфляции и глобальной неопределенности.

Основные выводы

• Инвестиции в золото могут стать хорошим дополнением к портфелю ценных бумаг; его можно приобрести, в частности, путем накопления золотых монет, слитков, ювелирных изделий.
• Вы также можете получить косвенный доступ к инвестициям в золото через акции золотодобывающих компаний или паевые инвестиционные фонды и ETF, которые отслеживают цену золота.
• Золото сохраняет свою внутреннюю стоимость, поскольку, в отличие от других валют, его запасы ограничены и их нельзя искусственно увеличить.

Золото как инвестиция

Прежде чем покупать золото, необходимо понять некоторые факторы, которые делают его уникальным:

• Новоотчеканенные монеты, как правило, состоят из 90%-99% золота.
• Ювелирные изделия обычно имеют 14-каратное (58,3%) золото в США или 18-каратное (75%) в других странах, но встречаются изделия и с другими каратами, вплоть до чистого 24-каратного (99,99%).
• Золото не приносит дохода, если только вы не владеете акциями или паевыми инвестиционными фондами, выплачивающими дивиденды.
• Владение золотыми акциями не дает права на владение этим металлом.
• Вы можете понести расходы на хранение физического золота.
• Хотя в настоящее время предложение золота ограничено, по мере роста цен становится экономически целесообразным увеличение добычи, что может привести к увеличению предложения золота.
• Спрос не зависит от реальной потребности в металле, поскольку большая его часть не используется ни в каких коммерческих целях, кроме изготовления ювелирных изделий.
• Золотые запасы сосредоточены в руках ограниченного числа правительств и центральных банков, что подвергает золото резким колебаниям цен, поскольку эти учреждения покупают и продают его.

Монеты

В настоящее время в ряде стран чеканятся необработанные золотые монеты. Хотя все они являются законным платежным средством, их переплавляемая стоимость значительно превышает номинал. Рыночная стоимость многих нумизматических (коллекционных) монет еще выше. Коллекционеров привлекает возможность роста стоимости, обусловленная редкостью и спросом на приобретаемые ими монеты.

Недавно отчеканенные монеты легко купить, а их чистота гарантируется государственными монетными дворами, которые их выпускают. Среди популярных монет — «Американский орел», «Канадский кленовый лист», «Южноафриканский крюгерранд», «Венская филармония», «Мексиканские золотые 50 песо», «Британский суверен», «Австралийский кенгуру» и «Буффало» из 24-каратного золота Монетного двора США. Некоторые из этих монет выпускаются в нескольких размерах, чтобы удовлетворить потребности как крупных, так и мелких инвесторов. Например, «Американский орел» чеканится весом от 1/10 унции до 1 унции.

Монеты Liberty, отчеканенные до 1933 г., были единственными монетами, выпущенными на всех семи монетных дворах США, действовавших в то время. В том же году чеканка этих монет была прекращена: в ответ на накопление золота во время Великой депрессии президент Франклин Рузвельт подписал указ о необходимости изъятия золота, находящегося у американцев, исключив из этого списка только монеты, имеющие признанную нумизматическую ценность.

Многие американские инвесторы предпочитают старые монеты, поскольку опасаются очередной конфискации золота государством и предполагают, что коллекционные монеты могут быть вновь изъяты из обращения. Полуорел» номиналом 5 долл. и «Орел» номиналом 10 долл. являются популярными монетами США, которые можно легко приобрести у торговцев монетами. Двойной орел номиналом 20 долл. является, пожалуй, самой узнаваемой и желанной из ранних золотых монет. Одна из самых ярких монет — «Сен-Годенс», созданная по заказу президента Теодора Рузвельта знаменитым скульптором Огастусом Сен-Годенсом. Старые монеты, отчеканенные другими странами, в том числе Великобританией, ЮАР, Китаем, Испанией и Мексикой, также являются привлекательными предметами коллекционирования.

Слитки или батончики

Хотя многие думают, что слиток — это крупные слитки, хранящиеся в Форт-Ноксе, на самом деле под слитком подразумевается вес и чистота золота. Он может быть в виде слитка, круглым, как монета, или иметь любую другую форму, представляющую собой пригодный для торговли и практичный размер и вид.

Цена слитка обычно включает стоимость металла, расходы на аффинаж и транспортировку, а также премию дилера.

Слитки выпускаются в различных весовых категориях, начиная с 1 грамма. Тяжелые слитки лучше всего подходят для крупных инвесторов, поскольку их можно эффективно хранить в застрахованном помещении, специализирующемся на драгоценных металлах. Кроме того, при покупке более тяжелых слитков вы экономите на дополнительных расходах. Недостатком является то, что крупные слитки сложнее и дороже продать, и их может быть трудно использовать в рамках бартера.

Слитки производятся несколькими государственными монетными дворами, а также частными компаниями, такими как JM Bullion, Sunshine Minting, Valcambi Suisse, All Engelhard и Produits-Artistiques de Métaux-Précieux (PAMP).

Акции и биржевые фонды золота (ETF)

Основными преимуществами акций и ETF являются отсутствие необходимости хранить металл и возможность получения дивидендов. Помимо отдельных акций горнодобывающих компаний, существуют также паевые инвестиционные фонды, которые частично или исключительно инвестируют в горнодобывающие компании. Они могут обеспечить диверсификацию в другие драгоценные металлы, такие как платина, палладий и серебро. Вы также можете приобрести опционы на фьючерсные контракты на золото по установленной цене исполнения.

ETF-фонды хранят слитки от Вашего имени. Символом ETF SPDR Gold Shares является GLD. ETF торгуется внутри дня, как и акции, и имеет относительно низкий коэффициент расходов.

Акции золотодобывающих компаний не всегда движутся в унисон с ценами на слитки, поскольку успех или неудача горнодобывающих компаний зависят от их индивидуальных операционных показателей. Вы не можете быть уверены в физическом обладании металлом, если компании, акции которых вы покупаете, окажутся неуспешными.

Ювелирные изделия

Ювелирные изделия позволяют инвестору в золото получать удовольствие от его ношения. Золото часто сочетается с другими драгоценными камнями и металлами для повышения общей стоимости и улучшения внешнего вида ювелирных изделий. Украшения часто передаются следующему поколению как семейные реликвии, что придает им сентиментальную ценность.

Ювелирные изделия — не лучший вариант, если речь идет исключительно об инвестициях, поскольку их цена обычно значительно превышает стоимость переплавки. Это связано с качеством исполнения и наценкой розничной торговли. Всегда определяйте чистоту золота перед покупкой ювелирных изделий, чтобы не платить за 18-каратное, а получить 14-каратное. На ювелирные изделия распространяется большинство полисов страхования домовладельцев, что является преимуществом в случае их потери или кражи, однако в дополнение к страховому покрытию домовладельца можно приобрести страховой полис на ювелирные изделия.

Какие существуют способы покупки золота?

Золото можно приобрести в виде монет, слитков или брусков, биржевых фондов (ETF) и золотых фондов, а также в виде ювелирных изделий. Новочеканные монеты купить легко. В настоящее время в нескольких странах чеканятся золотые монеты без покрытия, чистота которых гарантируется государственными монетными дворами, выпускающими их. Слиток может быть в форме слитка, круга или любой другой формы, представляющей собой пригодный для торговли и практичный размер и форму. Можно также приобрести акции отдельных горнодобывающих компаний. Можно также инвестировать в паевые инвестиционные фонды, которые частично или исключительно инвестируют в горнодобывающие компании.

Где можно купить золото?

Золото можно приобрести у частных дилеров, в ювелирных магазинах, в магазинах монет, на частных монетных дворах и в государственных монетных дворах. Лучше всего покупать золото у надежного источника, чтобы быть уверенным в том, что вы покупаете именно то, что представлено. Вы также можете приобрести физическое золото у онлайновых дилеров. Они продают высококачественное физическое золото и доставляют его к вам домой или хранят в защищенном хранилище. определила онлайновых дилеров золота, которые имеют проверенную репутацию, конкурентоспособные и прозрачные цены, четко определенную политику выкупа и многое другое.

Если я куплю золото, нужно ли мне его хранить?

Для физического обладания золотом можно купить золотые монеты, слитки или бруски, а также ювелирные изделия. Если Вы не хотите обладать золотом физически, существуют способы инвестирования в золото, не имея его на руках. Например, можно купить золото в хранилище или отчеканенные монеты и получить электронную торговую расписку (ETR), подтверждающую ваше право собственности. Если вы покупаете золотые акции и ETF, вы не храните металл, поскольку это делают эмитенты.

Итог

Золото можно приобрести у частных дилеров, в интернет-магазинах, ювелирных магазинах, магазинах монет, частных монетных дворах, торговых автоматах и государственных монетных дворах. Чтобы быть уверенным в том, что вы покупаете именно то, что представлено, лучше всего приобретать золото у надежного источника.

Несмотря на то, что, как говорится, «золото никогда не стоило ноль», любые инвестиции связаны с риском. Проведите собственное исследование и подготовьтесь к колебаниям цен на товарных рынках. Если вы не являетесь опытным трейдером, золото следует рассматривать как долгосрочную инвестицию и надежное убежище на будущее.

Рост спроса и ограниченное предложение способствуют повышению цен. Однако, за исключением некоторых промышленных применений, например, в производстве электронных компонентов, основная часть продаж золота приходится на ювелирное производство и инвестиционный спрос. Для большинства людей золото следует рассматривать как способ диверсификации портфеля и уравновешивания рисков, связанных с инвестированием в акции и другие валютные инвестиции.